財産の分割案を
検討する際のポイント
財産の分割案を作成することで、
見えていなかった課題に気づき、
自分にとって適切な
相続対策を行うことができます。
財産の分割案って何？
財産の分割案とは、所有財産を一覧化して、各財産の概算評価額を記載し、ご相続人ごとの財産配分を表にしてまとめたものです。
各財産を相続する際に発生する相続税（概算）や、遺留分などを踏まえて検討することで将来の姿を想像でき、課題も明らかになってきます。
まずは、財産の分割案を作成して、事前に実施すべきことなど、相続対策に対する考え方を整理していきましょう。
分割案の作成例
分割案を作成するメリット
- 相続人の方が相続手続きの期限に追われ、検討できないまま手続きを進めるというリスクを軽減できる。
- 不動産の概算評価額（路線価等をもとに概算評価）を知ることができる。
- 贈与・相続に際しての考え方を整理することができる。（家族間の財産配分の偏りの有無や生活実態との整合性等）
- 不動産・金融資産を合算した財産配分を考えることができる。
- 二次相続も含めた財産配分を考えることができる。
自分では作成が難しい財産の
分割案の作成を
三菱ＵＦＪ信託銀行がお手伝いします
分割案の作成を
おすすめしたい方
分析を行わずに相続対策を行うと…。
- 相続人の生活に支障を来したり、相続人間のバランスを欠いたり、税制上の各種特例を利用できない場合があります。
- 目的や金額、保険金受取人等を深く考慮せず「生命保険」を契約してしまう場合があります。
- 必要以上の不動産有効活用や、不動産売却をおこなってしまう場合があります。
分割案の作成を依頼する
分割案の作成や分析には、不動産など各財産の概算評価額を算出する必要があるなど、ご自身で実施するには難しいため、専門家のアドバイスが欠かせません。
まずはお気軽にご相談ください
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相続対策は、財産内容などにより異なるため、お悩みも人それぞれです。相続にまつわる様々なお悩みに対するアドバイスをご紹介します。みなさまのお悩みの解決にお役立てください。
