三菱ＵＦＪ信託銀行の「資産運用口座（ラップ口座）」
（愛称：番頭さん）（商品概要）

三菱ＵＦＪ信託銀行の『資産運用口座』によるサービスは、
専用口座による保護預かりに、投資一任運用を付加した
信託銀行初の資産運用・管理サービスです。

資産運用口座〈愛称：番頭さん〉につきましてはセカンドライフ・プランナー等の専任のコンサルタントが、お客さまの資金特性、投資目標、リスク許容度などを分析するとともに、資産運用に関するニーズ・ご相談を踏まえ、最適なポートフォリオをご提供いたします。

三菱ＵＦＪ信託銀行が、国内最大級の運用機関の1社として培った運用ノウハウ等を活かし、個人のお客さま専用に、投資スタイルごとのポートフォリオをご提供いたします。

ファンド選定にあたっては格付投資情報センター（R&I）、ポートフォリオの策定にあたってはイボットソン・アソシエイツ・ジャパンの投資助言を受けます。投資対象の投資信託の評価・分析を継続することでパフォーマンスの向上を目指します。

通常の投資信託購入時の申込手数料は頂戴いたしません。
お預かり財産の時価評価額に応じた報酬体系である投資顧問料と残高手数料です。

セカンドライフ・プランナー等の専任のコンサルタントが投資環境や運用状況を説明しますとともに、資産運用状況報告書により、運用状況を定期的にご報告いたします。

---

1.きめ細やかな資産運用サービス

セカンドライフ・プランナー等の専任のコンサルタントが、お客さまの資金特性、投資目標、リスク許容度などを分析するとともに、資産運用に関するニーズ・ご相談を踏まえ、最適なポートフォリオをご提供いたします。

• 資産運用の基本原則として、リスク・リターンの関係から、預金、不動産、株式を中心とする有価証券に投資するという考え方（財産3分法）があります。
  
• また、資産の運用管理目的からみて、「保全」、「時価極大化」に分けて考えることもできます。資産運用口座では、この区分のなかで、リスクごとの「時価極大化」を第一の目的とします。
  
• 日々価格変動にさらされる証券市場に投資して、環境の変化にも対応し、当初想定した範囲内にリスクをコントロールしつつ、投資資産の「時価極大化」を達成することは容易ではありません。
• しかし、運用目標とリスク許容度、投資期間などの方針をあらかじめ明確にすることで、最適な運用方法を見いだすことができます。
• 『資産運用口座』では、ファンドマネージャーが、お客さまの投資に対する方針を理解したうえで、総合的に判断して、最適なポートフォリオの維持に努めます。
  

2.専門性の高い運用手法の提供

三菱ＵＦＪ信託銀行が、お客さまから頂戴した「投資に関するご質問」等をもとに、お客さまに適した投資スタイルを分析の上、ご提供いたします。
お客さまが選択した投資スタイルに基づき、グローバル投資の資産配分では国内最大級の運用機関の1社として培った運用手法等を駆使し、最適なポートフォリオをご提供いたします。

※運用は金融商品取引法及び投資一任契約の本旨に従い、お客さまのため忠実に行います。

※ 実際のポートフォリオは、投資信託の組み合わせで構築します。

※ イメージ図は、対応する投資スタイルが投資対象とする一般的な株式指数、公社債の指数等の過去の値動きに関するデータをできるだけ多く集め、該当投資スタイルの運用成果がどの程度変動するかをイメージで示したものです。従いまして、実際の運用におけるリスク・リターンと必ずしも一致するものではなく、その成果を示唆あるいは保証するものではありません。

3.投資対象は厳選された公募投資信託

ファンドの選定にあたっては格付投資情報センター（R&I）、ポートフォリオの策定にあたってはイボットソン・アソシエイツ・ジャパンから投資助言を受けます。投資対象の投資信託の評価・分析を継続することでパフォーマンスの向上を目指します。

4.お預かり財産の時価評価額に応じた報酬

お預り財産の時価評価額に応じて、3ヶ月ごとに『資産運用口座』内から一定比率の報酬（投資顧問料、残高手数料）をいただきますが、投資対象の購入に伴う手数料（いわゆる申込手数料）のご負担はありません。

5.定期的なご報告とアフターフォロー

『資産運用口座』専用の報告書として、四半期ごとに作成する「資産運用状況報告書」等をお客さまへお届けいたします。

• 四半期資産運用状況報告書等では、お預かり資産の状況や運用実績をお知らせするとともに、ファンドごとの評価損益や取引経過についても詳細にご報告いたします。
• ご契約後は、お客さまからセカンドライフ・プランナー等の専任のコンサルタントへお問い合わせいただけます。専任のコンサルタントは投資経過をウォッチし、ポートフォリオ診断を継続するなど、アフターフォローに努めます。

『資産運用口座』契約概要

• 「資産運用口座」は、契約金額に応じて2種類ご用意しております。

※一部、お取扱をしていない店舗がございます。詳しくは、各店窓口までお問い合わせください。

• 
• 
• 
• 
•