商品概要

商品名 MUFGファンドラップ
販売対象 個人のお客さまが対象です。
契約形態 投資一任契約となります。
契約金額 500万円以上1万円単位
契約期間 1年(自動更新)
口座開設 あらかじめ三菱UFJ信託銀行に「普通預金口座」「投資信託振替決済口座」を開設いただいた上で、「ファンドラップ預り金管理口座」が開設されます。
お申込 毎営業日、お申込が可能です。
運用開始日 契約手続日から起算して5営業日以降、申込日の1ヶ月後の応当日までの営業日をご指定ください。
入金期日 運用開始日から起算して5営業日前までに当社の指定預金口座にご入金ください。当社が入金期日までに契約金額の入金を確認できない場合は、原則、本契約は失効します。
投資対象商品 国内投資信託
※原則として三菱UFJ信託銀行の子会社である「三菱UFJ国際投信株式会社」が設定する投資信託です。
運用コース/
運用スタイル
お伺いしたお客さまの運用方針・投資経験・運用期間・リスクに対するお考え・資産状況等をもとに、2コース11スタイルの中から、当社がお客さまに相応しいと考えるものをご提案いたします。お客さまと当社の間で投資一任契約を締結し、合意した運用コース/スタイルに基づき、投資一任運用を行います。
※お客さまが同時に複数の運用コース/スタイルをご選択することはできません。
運用に関する
特別な指定事項

運用に関する特別な指定事項として、以下の設定をすることが可能です。

  1. (1)プロフィットロック・ロスカットの設定・解除・ポイント変更
    • 毎営業日、お申込が可能です。
    • プロフィットロックポイントは120%以上から、ロスカットポイントは90%以下から、それぞれ1%単位でご指定いただけます。
    • プロフィットロックポイント・ロスカットポイントに到達した翌営業日に運用資金待機コースとなります。
  2. (2)運用資金待機コースの選択・運用再開
    • 毎営業日、お申込が可能です。
    • 選択期間中は、契約金額の追加入金はできません。
  3. (3)定時定額払戻の設定・終了・変更
    • 毎営業日、お申込が可能です。
    • ただし、契約金額が1,000万円未満の場合は設定いただけません。
    • 払戻金は契約金額が1,000万円以上の場合は10万円、契約金額が5,000万円以上の場合は10万円または30万円をお選びいただけます。
    • 払戻日は各四半期の最初の月(1月、4月、7月、10月)の20日(払戻日が銀行休業日の場合は翌営業日)になります。
    • 初回払戻日は、当社所定の定時定額払戻の適用日が運用開始日の属する四半期に属する場合は、翌々四半期の払戻日となります。定時定額払戻の適用日が運用開始日の属する四半期の翌四半期以降に属する場合は、当該適用日の属する四半期の翌四半期の払戻日になります。
    • 6月最終営業日時点において、投資一任財産の時価評価額が500万円を下回る場合は、7月の定時定額払戻を行った後、定時定額払戻の設定は終了します。
    • プロフィットロック・ロスカットと定時定額払戻の併用はできません。
    • 同時に複数の変更をお申込の場合、お受けできない場合があります。
資産承継特約

お客さまに相続が開始した際、「MUFGファンドラップ」で運用されている財産を換金した資金を、あらかじめ指定したお受取人が簡単な手続きで受け取ることができます。

契約内容の変更

以下の契約内容の変更が可能です。

  1. (1)追加入金(増額)
    • 100万円以上1万円単位で毎営業日、お申込が可能です。
    • 追加入金の適用日は、追加入金の手続日から起算して5営業日以降、申込日の1ヶ月後の応当日までの営業日をご指定ください。
  2. (2)一部出金(一部解約)
    • 運用開始日から3ヶ月後の応当日以降、10万円以上1万円単位で毎営業日、お申込が可能です。
    • 一部出金の申込日の前日時価評価額を基準に、一部出金後の時価評価額が500万円を下回る一部出金はできません。
    • 一部出金は、申込日から指定預金口座へのご入金まで、1ヶ月程度かかります。
  3. (3)運用コース/運用スタイル変更
    • 運用開始日から3ヶ月後の応当日以降、毎月1回まで(暦月ベース・適用日ベース)可能です。ただし、運用資金待機コースへの変更回数の制限はございません。
    • 「ご提案シート」などのご回答結果によっては、ご希望の運用コース/運用スタイルに変更できない場合があります。
  4. (4)報酬タイプの変更
    • 固定報酬型と成功報酬型の報酬タイプの変更は年1回、当社所定の受付期間において、翌年分のお申込が可能です。
    • 報酬タイプの変更の適用日は、お申込の翌年1月1日となります。
    • 報酬タイプの変更のお申込とあわせて、上記(1)〜(3)の変更のほか、運用に関する特別な指定事項の変更等を希望される場合は、適用日によりお申込いただけない場合があります。
契約終了
  • 解約は運用開始日の3ヶ月後の応当日から、毎営業日、お申込が可能です。
  • お客さまの死亡または行為能力の変動があり、当社に届出があった場合には、契約を終了します。
  • お客さまについて、日本に居住しない旨の届出があった場合、反社会的勢力に関する条項に違反した場合、その他本契約を継続し難いと当社が判断した場合には、当社から契約を終了することがあります。
  • 本契約が解約され、または本契約の終了事由が生じた時から契約終了まで、1ヶ月程度かかります。なお、組入投資信託の海外休日によるファンド休業日等により時間を要することがあり契約終了が遅れることもあります。
報酬(費用)

報酬タイプは「固定報酬型」と「成功報酬型」からご選択いただけます。

<固定報酬型>
残高手数料(最大1.134%(年率、消費税8%を含む))と投資顧問料(最大0.378%(年率、消費税8%を含む))がかかります。

<成功報酬型>
残高手数料(最大1.134%(年率、消費税8%を含む))と投資顧問料(最大0.162%(年率、消費税8%を含む))に加え、前年末時価評価額に対する当年末時価評価額の増加分(超過収益)に対して 10.8%(年率、消費税8%を含む)を乗じた額の成功報酬(ただし、日次時価平均残高の1.08%(年率、消費税8%を含む)を上限とする)がかかります。

  • そのほか、投資信託に係る運用管理費用(信託報酬)(最大2.20%(年率、消費税8%を含む))や信託財産留保額(換金時の基準価額に対して、最大0.50%)等がかかります。
  • 運用資金待機コースを選択中は残高手数料および投資顧問料は発生しません。ただし、成功報酬型をご選択の場合、成功報酬は発生いたします。また、この場合であっても、運用管理費用(信託報酬)および信託財産留保額等の費用がかかることがあります。
  • 運用開始日から2年を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、当社所定の報酬率(残高手数料率、投資顧問料率)の70%を適用する長期保有割引制度があります。ただし、成功報酬型をご選択の場合、成功報酬の料率には割引が適用されません。
運用状況の報告
  • 各四半期の最初の月(1月、4月、7月、10月)に「四半期運用報告書」をお送りいたします。
  • 各四半期の最初の月(1月、4月、7月、10月)を除く各月に「月次運用報告書」をお送りいたします。
特定口座 ご利用いただけます。

MUFGファンドラップに関するお問い合わせ窓口

0120-430-226(無料)

ご利用時間/平日9:00〜17:00(土・日・祝日等を除く)

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