三菱UFJ信託のご紹介プラン 教育資金贈与信託「まごよろこぶ」委託者さま限定プラスワンキャンペーン 期間:2018年12月21日(金)から2019年3月29日(金) 期間中、教育資金贈与信託「まごよろこぶ」の委託者さまが「三菱UFJ信託のご紹介プラン」をご利用のうえ教育資金贈与信託「まごよろこぶ」の親権者さまをご紹介いただいた場合、ご紹介者さま、ご紹介を受ける方に以下の特典をプレゼント! キャンペーンチラシをご持参のうえ、是非ご来店ください。 キャンペーンチラシはこちら 三菱UFJ信託のご紹介プラン特典 ご紹介をする方 @プラン専用金利 ご紹介をする方にプラン専用金利をご利用いただけるクーポンをご郵送いたします。クーポンの有効期限は発行日から3ヵ月以内となります。 対象商品 スーパー定期※ 大口定期預金 ※(元本保証・預金保険制度対象) お預け入れ金額 300万円以上 預入期間6ヵ月 年0.5%(税引後年0.39%) お預け入れは<1回限り><合計5,000万円まで> いずれかをお選びいただけます。 Aギフトカード 三菱UFJニコスギフトカード 5,000円分プレゼント! ご紹介を受ける方 @プラン専用金利 対象商品 スーパー定期※ 大口定期預金 ※(元本保証・預金保険制度対象)お預け入れ金額 300万円以上 預入期間6ヵ月 年0.5%(税引後年0.39%) お預け入れは<1回限り><合計5,000万円まで> Aギフトカード 対象商品 投資信託※1 MUFGファンドラップ※2 プライベートアカウント(資産運用口座)※2 お預け入れ金額 100万円以上 三菱UFJニコスギフトカード 10,000円分プレゼント! @プラン専用金利・Aギフトカードの対象商品に同日にお申込みいただいた場合いずれの特典もご利用いただけます。 さらにとうしんつみたて(投資信託積立サービス)を月1万円以上お申込みいただいた場合 三菱UFJニコスギフトカード2,000円分プレゼント! 三菱UFJ信託のご紹介プランについてくわしくはこちら + 「ご紹介をする方」「ご紹介を受ける方」それぞれにピーターラビットTMアルバムをプレゼント! ご家族の思い出の共有などにご利用ください! ピーターラビットTMアルバムはキャンペーン申し込みから2ヵ月以内にご登録の住所へお届けいたします。 お問い合わせ先 三菱UFJ信託銀行インフォメーションデスク 0120-349-250 つながりましたら9#を押してください ※ご利用時間 平日9:00から17:00(土・日・祝日等を除く) 【三菱UFJ信託のご紹介プランのご留意事項】 ※対象となるご資金は、新たなご資金および、ヒット、普通預金、定期預金の満期資金からのお振替です。 ※自動継続扱いの定期預金の満期資金からお振替する場合、自動継続後の中途解約資金はご利用いただけませんのでご注意ください。自動継続を取り止める手続きについては窓口へお問い合わせください。※復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。※2018年8月30日現在の大口定期預金(預入金額1,000万円以上)、スーパー定期(預入金額300万円以上)の店頭表示金利は、6ヵ月・年0.010%(税引後 年0.007%) 例えば、スーパー定期に500万円お預け入れの場合の計算例 6ヵ月後のお受取利息(税引後)の概算=約9,961円 500万円×0.5%×6/12ヵ月=12,500円 12,500円-税金2,539円=9,961円(税引後)※上記「お受取利息」は概算ですので、実際の利息額と異なる場合があります。(実際の利息額は日割り計算) ※1 NISA・ジュニアNISA口座での購入、購入手数料無料ファンド等、対象外となる場合がございます。くわしくは窓口までお問い合わせください。 ※2 MUFGファンドラップのお預け入れ金額は500万円以上となります。プライベートアカウント(資産運用口座)のお預け入れ金額は5,000万円以上となります。 【本キャンペーンのご留意事項】 ●「三菱UFJ信託のご紹介プラン」については当プラン専用チラシをご確認ください。 ●期間中に「三菱UFJ信託のご紹介プラン」をご利用のうえ、当社とはじめてお取引いただくお客さまをご紹介いただいたご紹介者さまがご利用いただけます。 ●本チラシをご持参いただけない場合、ピーターラビットTMアルバムのご提供はできません。 ●ご不明点は下記お問い合わせ先へご連絡ください。 ●お客さまへ事前に告知することなく、内容の変更およびお取扱いを終了させていただく場合がございますので、ご了承ください。 プラン専用金利および円定期預金について ●「円定期預金(預入期間6ヵ月)」のプラン専用金利は、当初お預け入れ時のみの適用となります。初回満期日以降はプラン専用金利は適用されません。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。最新の店頭表示金利は窓口でご確認ください。 ●プラン専用金利適用期間中に中途解約された場合、プラン専用金利は適用されず、お預け入れ日から解約日までは当社所定の中途解約利率が適用となり、約定期間や約定利率によっては、お受取利息が0円になる場合があります。 ●原則自動継続での扱いとなります。お申し出により自動継続されなかった場合、満期日以降の利息は解約または継続した日における普通預金利率により計算されます。 ●プラン専用金利およびプラン内容は市場動向により変更する場合がございます。お預け入れの際、窓口にてご確認ください。 「三菱UFJ信託のご紹介プラン」について ●個人のお客さまが対象です。ご本人さまがご来店のうえ、お取引ください。お取引により、お通帳、お届印のほか、ご本人さまを確認できる書類(運転免許証等)やマイナンバー確認書類(個人番号カードまたは通知カード)が必要な場合があります。なお、お客さまの氏名・住所・生年月日等を確認させていただく際に、各種健康保険証等の顔写真がない本人確認書類をご提示いただいた場合、他の本人確認書類や公共料金の領収書のご提示等、追加のご対応をお願いさせていただきます。 ●本プランにおけるはじめてお取引いただくお客さまとは、当社とすでにお取引のあるお客さまからご紹介を受け、当社と新たにお取引を始めてくださる方とさせていただきます。 ●本プランは窓口のみでのお取り扱いとなります(ご郵送、三菱UFJ信託ダイレクト、ATMでのお取引は対象外とさせていただきます)。 ●対象商品は追加および変更の場合があります。 ●当社の判断で本プランへお申込みができない場合があります。 ●ご紹介を受ける方お一人につき、ご利用は1回限りとさせていただきます。 ●本プランとは併用できないプラン・キャンペーンがございます。 ●提携によるポイント提供サービスとの併用はできません。 ●投資信託のご購入金額は購入手数料、消費税等を含む金額となります。 ●購入手数料無料ファンドおよびノムラ・ボンド・インカム・オープンは対象外です。なお、対象外となるファンドは追加・変更を行う場合があります。 ●大口購入などにより、無手数料でご購入いただく場合は対象となりません。 ●金融商品仲介口座(三菱UFJモルガン・スタンレー証券の証券総合口座)でのお取引は対象外とさせていただきます。 ●本プランについてくわしくは窓口へお問い合わせください。 ●お客さまへ事前に告知することなく、内容の変更およびお取扱いを終了させていただく場合がございますので、ご了承ください。 投資信託に関するご留意事項 リスクについて 「投資信託」は国内外の株式および債券等値動きのある有価証券に投資しますので、基準価額は変動します(基準価額の変動要因には、信用リスク、流動性リスク、外貨建資産に投資する場合は為替変動リスク等もあります)。したがってお受取金額が投資元本を下回ることがあります。各ファンドにおけるリスクの詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。 お客さまにご負担いただく費用について 「投資信託」の手数料等の概要は以下のとおりです。手数料等の合計は下記を足し合わせた金額となります。これらの手数料等はファンド・申込金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載できません。各ファンドの手数料等の詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。 (1)購入時に直接ご負担いただく費用 ●購入手数料・信託財産留保額がかかるファンドがあります。 (2)投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用(ファンドが負担する費用) ●運用管理費用(信託報酬)が日々信託財産から差し引かれます。 ●ファンドによっては実績報酬がかかる場合があります。くわしくは、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。 ●その他、監査報酬・有価証券売買時の売買委託手数料・組入資産の保管費用等の諸費用等が差し引かれます。 (3)換金時・償還時に直接ご負担いただく費用 ●信託財産留保額がかかるファンドがあります。 その他の重要な事項について ●「投資信託」は預金と異なり、元本の保証はありません。 ●「投資信託」の運用により信託財産に生じた損益は、すべて投資家のみなさまに帰属します。 ●「投資信託」は預金保険制度の対象ではありません。また、三菱UFJ信託銀行が取り扱う「投資信託」は、投資者保護基金の対象ではありません。 ●「投資信託」は書面による契約の解除(クーリング・オフ)の適用はありません。 ●「投資信託」は三菱UFJ信託銀行がお申込みの取り扱いを行い、投資信託委託会社が設定・運用を行います。 ●ファンドにより、一定期間は換金手数料のかかるものや、信託期間中に中途換金ができないものや、特定日にしか換金申込みができないものがあります。 ●「投資信託」の購入にあたっては、最新の投資信託説明書(交付目論見書)および補完書面により必ず商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。 ●投資信託説明書(交付目論見書)および補完書面のご請求等は、三菱UFJ信託銀行の窓口までお問い合わせください。 とうしんつみたて(投資信託積立サービス)について ●「とうしんつみたて」(投資信託積立サービス)でご購入できる対象ファンドは限定されています。 ●「とうしんつみたて」は月々、1万円以上1千円単位でご購入できます。 「MUFGファンドラップ」および「プライベートアカウント(資産運用口座)」に関するご留意事項 リスクについて ●「MUFGファンドラップ」(以下、「ファンドラップ」といいます)および「プライベートアカウント(資産運用口座)」(以下、「プライベートアカウント」といいます)は、国内および外国の株式や債券等に投資する投資信託を投資対象としておりますので、お受取り金額が投資元本を下回ることがあります。これらの運用成果は全てお客さまに帰属します。 ●投資対象とする投資信託の基準価額の変動要因には、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリーリスク、外貨建資産に投資する場合は為替リスク等もあります。 お客さまにご負担いただく報酬・費用等について お客さまにご負担いただく報酬・費用等については、投資一任運用に係る報酬(ファンドラップまたはプライベートアカウントの報酬)と、投資対象に係る費用(投資対象とする投資信託に係る費用)があります。報酬・費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。 (1)投資一任運用に係る報酬(ファンドラップの報酬):報酬には、固定報酬型と成功報酬型があります。お預り財産の時価評価額に対して、固定報酬型は最大1.512%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬(残高手数料および投資顧問料)を、成功報酬型は最大1.296%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬に加え、前年の年間運用成果(超過収益分)に対して10.8%<年率、消費税を含む>を乗じた額の成功報酬(ただし、日次時価平均残高の1.08%<年率、消費税を含む>を上限とする)をお支払いいただきます。 (2)投資一任運用に係る報酬(プライベートアカウントの報酬):報酬には、固定報酬型と成功報酬型があります。お預り財産の時価評価額に対して、固定報酬型は最大1.728%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬(残高手数料および投資顧問料)を、成功報酬型は最大1.080%<年率、消費税を含む>を乗じた額の残高手数料に加え、前年の年間運用成果(超過収益分)に対して32.4%<年率、消費税を含む>を乗じた額の投資顧問料(ただし、日次時価平均残高の2.16%<年率、消費税を含む>を上限とする)をお支払いただきます。 (3)投資対象に係る費用:投資対象とする投資信託については、以下に定めるお客さまの負担する費用が発生します。 @運用管理費用(信託報酬)/組入投資信託ごとに運用管理費用(信託報酬)および信託事務の諸費用(監査費用含む)等、間接的にご負担いただく費用が設定されており、日々の基準価額に反映されています(運用管理費用(信託報酬)は、各組入投資信託の信託財産の純資産総額に対して、最大2.20%<年率、消費税を含む>)。 A信託財産留保額/組入投資信託によっては、信託財産留保額が設定されており、換金する際にご負担いただく場合があります(換金時の基準価額に対して、最大0.50%)。 これらの報酬・費用等の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額、計算方法を記載することができません。くわしくは、契約締結前交付書面等でご確認ください。 その他の重要な事項について ●ファンドラップの新規ご契約は500万円以上1万円単位、追加入金は100万円以上1万円単位で、プライベートアカウントの新規ご契約は5,000万円以上100万円単位、追加入金は100万円単位でお申込みいただけます。 ●ファンドラップおよびプライベートアカウントでは、投資一任契約に基づく運用を行います。預金とは異なり元本および利回りの保証はありませんので、運用成果は全てお客さまに帰属します。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。ただし、ファンドラップにおいて別途開設するファンドラップ預り金管理口座は預金保険制度の対象となります。 ●ファンドラップおよびプライベートアカウントのお申込みにあたりましては、事前に契約締結前交付書面をお渡しいたしますので、内容をご確認ください。 ●ファンドラップおよびプライベートアカウントには、クーリング・オフ制度は適用されません。