わが国では人口減少や高齢化の進展、低金利の継続等、さまざまな環境変化が起こっています。これらの環境変化に伴い、国民の自助努力による資産形成がますます求められる時代となりました。
このような状況下、当研究所は資産形成のための手段としての投資を身近でなじみやすいものにし、長寿化に伴う資金枯渇を防ぐためにはどうすれば良いのか等、実践的かつ効果的な情報提供を中立的な立場で行うことを目的に活動しております。

名称 MUFG資産形成研究所
WEBサイト開設日 2018年8月1日
所長 正岡 利之
運営 三菱UFJ信託銀行 資産形成アドバイザリー部
主な活動内容 現役時代から退職後の時代までを対象に、資産形成・資産運用に関する調査・研究、レポート作成

研究員ご紹介

所長 正岡 利之(まさおか としゆき)

所長 正岡 利之(まさおか としゆき)

〜所長メッセージ〜
確定拠出年金制度、NISA(少額投資非課税制度)など、将来に向けた資産形成を、一人一人が自ら考え、行動する時代が到来しました。
ライフプランや資産形成について、これまであまり考えたり経験したことがないために、実際にどのように行動すればよいのか、よくわからないという方々も多いというのが現実だと思います。

金融機関は、お客さま一人一人に、ご自身のライフプランに応じた資産形成の必要性をご理解頂き、実践するためのサポートをする姿勢が重要となっています。
当研究所では、何をどのようにサポートすることで、皆さまが人生100年時代をより豊かに過ごしていただけるかの研究を行い、情報を発信して参ります。
是非とも、積極的にご活用いただければ幸いに存じます。

1982年三菱信託銀行(現三菱UFJ信託銀行)(株)入社、2005年−2010年三菱UFJ投信(株)経営企画部長、商品企画部長、運用企画部長、2012年MU投資顧問(株)常務取締役を経て、2015年6月より金融教育業務に従事。

1985年以来、運用業務に携わる。内外債券のファンドマネジャー、国内株式のリサーチ、年金・共済等のポートフォリオ運用業務、投信会社における個人向け投資信託の商品組成と運用、運用業務の経営戦略など、幅広く運用業務に従事。
日本証券アナリスト協会検定会員、宅地建物取引士資格取得、行動経済学会会員。

主任研究員 菅谷 和宏(すがや かずひろ)

主任研究員 菅谷 和宏(すがや かずひろ)

1985年三菱信託銀行(現三菱UFJ信託銀行)(株)入社、2002年日本レコード・キーピング・ネットワーク(株)事務部担当部長、2009年公益財団法人年金シニアプラン総合研究機構 研究部主任研究員を経て、2016年4月より三菱UFJ信託銀行(株)年金コンサルティング部主任調査役。

顧客向け年金セミナー講師や顧客向け情報誌「三菱UFJ年金情報」等の執筆活動の傍ら、社外における研究会活動や年金関係専門誌等への執筆活動を実施。主に生きがい研究や諸外国における私的年金制度及び社会保障制度に関する調査研究を実施。
2013年第8回日本FP学会論文において「個人の資産形成のための新しい個人退職勘定制度の創設」にて審査委員賞を授賞。
1級DCプランナー/2級FP技能士(FP技能士センター正会員)/日本年金学会会員/日本FP学会会員、一般社団法人年金綜合研究所研究員。

アドバイザー 神戸 孝(かんべ たかし)

アドバイザー 神戸 孝(かんべ たかし)

早稲田大学法学部卒業。1980年、且O菱銀行 入行、イマジニア鰍フ設立に参画後、1987年日興證券 入社。以後一貫してFPサービスを中心とするマーケティング手法の企画・開発に携わる。各種マーケティング用ツール及びシステム開発、商品開発、各種講演会・研修会講師、新聞・雑誌等へのFP関連記事執筆等により、資産運用に強いFPとしての評価を確立する。

1999年、日興證券鰍退社後、FPアソシエイツ&コンサルティング鰍設立。わが国を代表する独立系FPの一人として、自ら個人・法人等のコンサルティング、各種講演会・研修会講師などを行う傍ら、全国の独立系FPのための支援ビジネスも展開している。
日本FP協会理事、金融庁 金融経済教育懇談会委員、同 金融経済教育研究会メンバー、同 金融審議会専門委員、金融広報中央委員会(日本銀行)金融経済教育推進会議委員などを歴任。

アドバイザー 藤沢 久美(ふじさわ くみ)

アドバイザー 藤沢 久美(ふじさわ くみ)

国内外の投資運用会社勤務を経て、1996年に日本初の投資信託評価会社を起業。1999年、同社を世界的格付け会社スタンダード&プアーズに売却後、2000年にシンクタンク・ソフィアバンクの設立に参画。現在、代表。2007年には、ダボス会議を主宰する世界経済フォーラムより「ヤング・グローバル・リーダー」に選出され、2008年には、世界の課題を議論する「グローバル・アジェンダ・カウンシル」のメンバーにも選出される。2016年には、文部科学省を中心とした政府主催の官民プロジェクトの国際会議「スポーツ・文化・ワールド・フォーラム」の準備室リーダーとして、のべ7500人が集う会議を成功に導いた。

また、政府各省の審議委員や日本証券業協会公益理事などの公職に加え、豊田通商など上場企業の社外取締役なども兼務。ネットラジオ、書籍、雑誌、テレビ、各地での講演を通して、リーダーのあり方や社会の課題を考えるヒントを発信している。近著は、『あの会社の新人は、なぜ育つのか』(2018年3月)、『すぐやる人の“超えてる”思考法』監修(2017年9月)など著書多数。


MUFG資産形成研究所に関するご照会先     
三菱UFJ信託銀行 資産形成アドバイザリー部

MUFG資産形成研究所に関するお問い合わせ

MUFG資産形成研究所は、三菱UFJ信託銀行が資産形成・資産運用に関する調査・研究等の活動を対外的に行う際の呼称です。