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三菱UFJ信託銀行

iDeCo(個人型確定拠出年金)は豊かな老後のためにご自身で積立・運用を行う年金制度です。
ここでは、さまざまな税制優遇が受けられる制度の概要や、三菱UFJフィナンシャルグループで取り扱うサービスの内容をご案内します。

iDeCo(個人型確定拠出年金)は豊かな老後のためにご自身で積立・運用を行う年金制度です。
ここでは、さまざまな税制優遇が受けられる制度の概要や、三菱UFJフィナンシャルグループで取り扱うサービスの内容をご案内します。

iDeCo3つの税制メリット

  • 01

    掛金が全額所得控除

    例えば、毎月2万円ずつ掛金を拠出した場合、税率20%とすると、年間4万8千円(仮に35歳から60歳までの25年間掛け続けると総額120万円)の節税効果となります。

    ※ 税率はお客さまの適用税率によって異なります。

  • 02

    運用益も非課税

    通常、金融商品の運用益には税金(源泉分離課税20.315%)がかかりますが、iDeCoの運用益は非課税です。

    ※ 積立金には別途1.173%の特別法人税がかかりますが、現在まで課税が凍結されています。

  • 03

    受け取るときに
    税制優遇措置

    iDeCoの老齢給付金を一時金として受け取る場合は「退職所得控除」、年金として受け取る場合は「公的年金等控除」という大きな控除が受けられます。

iDeCoについて詳しくはこちら

iDeCoの仕組み

加入者が自ら定めた掛金額を拠出・運用。
原則60歳以降に、掛金とその運用益の合計額をもとに給付額が決定し、給付を受ける制度です。

iDeCoの加入資格

iDeCo(個人型確定拠出年金)は、2017年1月から公務員、専業主婦(夫)の方を含め、
基本的に60歳未満のすべての方が加入できるようになりました。

次の方は、
対象外のため加入できません。
  • 国民年金保険料を免除・納付猶予されている方(障害基礎年金を受給している方は除きます)
  • 企業型年金規約に個人型年金加入者となることができると定められていない企業型年金加入者
  • 農業者年金の被保険者の方

MUFGのiDeCoの特徴

多様な運用ニーズに応える
運用商品をそろえています。

標準コースライトコース
2つのコースをご用意しております。

  • 標準コース

    ラインナップが充実したコースです。多様なニーズにお応えするため、24本の運用商品からお選びいただけます。

    標準コース 運用商品情報へ
  • ライトコース

    運用商品を10本に絞ったシンプルなコースです。
    毎月の手数料が標準コースよりも低価格となっております。

    ライトコース 運用商品情報へ

手数料(税込)

iDeCo(個人型確定拠出年金)への加入・移換にあたっては、以下の手数料が必要です。

※【加入者】…掛金の拠出を行う。【運用指図者】…掛金の拠出は行わず、資産の運用のみを行う。

  • 標準コース
    加入者
    加入・移換 2,777円(初回のみ)
    毎月 545円(年間6,540円)※1
    運用指図者
    移換 2,777円(初回のみ)
    毎月 415円(年間4,980円)
  • ライトコース
    加入者
    加入・移換 2,777円(初回のみ)
    毎月 422円(年間5,064円)※1
    運用指図者
    移換 2,777円(初回のみ)
    毎月 319円(年間3,828円)

※1 掛金を毎月拠出した場合

(三菱UFJ銀行のサイトに移動します)