少額投資非課税制度 NISA 非課税投資で、かしこくためる。

資産形成の一手段として、NISAを活用する方が増えています。三菱UFJ信託銀行では、あなたの資産形成のお手伝いをいたします。

NISAの口座開設、キャンペーンについてはこちらから

NISA(少額投資非課税制度)とは

NISA(少額投資非課税制度)は、公募株式投資信託等を売却した譲渡益や受け取った分配金への税率を、一定の制限下で非課税とする制度です。通常、譲渡益や分配金には約20%の税金がかかりますが、NISA制度を用いるとこの分が非課税となるため、利益をそのまま得られます。

NISAなら投資の利益をそのまま受け取れます!

運用して10万円の利益がでた!! 通常の場合 収益の約20%が課税 税金が差し引かれる 受け取れるのは約8万円 NISAの場合 収益は非課税 全て受け取れる 受け取れるのは10万円

NISA制度を活用した際の税制メリットのイメージであり、利益が出ることを示唆・保障するものではありません。

つみたて投資枠と成長投資枠の違い

NISAには2つの投資枠が存在し、投資可能額や上限額・対象商品の条件がそれぞれで異なります。どちらの投資枠も18歳以上が対象で、非課税期間については無期限となっております。

つみたて投資枠 併用可 成長投資枠 対象年齢 18歳以上 投資可能期間 無期限 非課税保有期間 無期限 年間投資枠 120万円 240万円 非課税保有限度額(総枠) 買付簿価総額1800万円 うち1200万円 投資商品 長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託 当社取扱投資信託の一部※1 投資方法 積立 一括・積立 売却枠の再利用 可能※2 ※1 信託期間20年未満、毎月分配型およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等は対象外 ※2 NISA口座で保有しているファンドを売却した場合、翌年以降に非課税投資枠の再利用が可能となります。

NISAの対象商品

つみたて投資枠対象商品

成長投資枠対象商品

三菱UFJ信託銀行なら「生前贈与×NISA」

三菱UFJ信託銀行では、「つなげるとうしん(生前贈与型)」を活用することで、長期の資産形成が効率よく行えます。大切なご資金を早期に次世代へつなぐことが可能です。

NISAをどのように活用できるの?

「つなげるとうしん(生前贈与型)」では、受贈者さまの「暦年贈与信託」から普通預金に毎月振り替えられる資金をもとに、「とうしんつみたて」で投資信託を購入いただきます。NISAを利用した「とうしんつみたて」とすることで、非課税枠を活用した投資が可能になります。

仕組み図 贈与者さま 金銭信託(暦年贈与信託) [暦年贈与信託]を利用し、毎年100万円を贈与した場合 100万円 (毎年)[暦年贈与信託]を利用し、100万円を贈与 受贈者さま 金銭信託(暦年贈与信託)100万円 (毎月)自動振替機能により、8万円ずつ投資信託振替決済口座へ振替 普通預金(投資信託振替決済口座) 8万円 (毎月)とうしんつみたてで8万円ずつ購入 つみたて投資の資産価値 ※運用イメージ 投資信託 累計投資額

つなげるとうしん 生前贈与型/資産承継型 詳細はこちら

NISAへの理解を深めたい方へ

お金の、育て方

キーワード検索から「NISA」で記事を絞り込んでご覧ください

よくあるご質問

利用するにはどんな手続きが必要ですか?

  1. (1)NISA口座の開設には税務署への申請が必要です。当社では税務署への申請作業の代行を行います。
  2. (2)当社に投資信託振替決済口座が必要です。
    開設していただいていない方は、あわせてご連絡いただくか、ホームページにて開設申請をお願いいたします。

どのようなファンドが購入できますか?

つみたて投資枠は、以下条件を満たし、金融庁が認めたファンドから当社で取扱いを定めたファンドになります。

  1. (1)信託契約期間が無期限または20年以上であること
  2. (2)毎月分配型でないこと
  3. (3)購入手数料が無料であること
  4. (4)信託報酬が低率であること、等

成長投資枠では当社取扱いファンドのうち、一部のファンドが対象外となります。

信託期間20年未満、毎月分配型およびデリバティブ取引を用いた一定の公募株式投資信託等

取扱いファンドについては当社ホームページ「投信セレクト」または、窓口へお問い合わせください。
当社ホームページの投信セレクトはこちら

非課税投資枠の上限を超過して購入したらどうなりますか?

超過分は課税口座(特定口座または一般口座)での購入となります。

「NISA」に関するお問い合わせ窓口

0120-7272-14とうし(無料)

ご利用時間/平日 9時〜17時(土・日・祝日等を除く)

口座開設をご希望のお客さま

詳しい資料をご希望のお客さま

窓口でのご相談を希望のお客さま