つみたてNISA(少額投資非課税制度)とは?

NISA(つみたてNISA)の4つのポイント

投資信託等※1の利益が非課税
NISAを利用して投資した
分配金・譲渡益等が非課税になります。
年間40万円の非課税投資枠
毎年40万円まで投資可能です。
最長20年の非課税期間
投資枠を最大限活用すると20年で
最大800万円まで非課税で投資可能です。
毎月自動的に買い付け
毎月自動で買い付けてくれるので
手間がかかりません。

つみたてNISAのご利用条件

以下のすべてに該当している場合のみご利用いただけます。

  1. (1)定期定額購入取引(<三菱UFJ信託>の「とうしんつみたて」(投資信託積立サービス))による申込みであること。
  2. (2)三菱UFJ信託ダイレクトの会員であること。
  3. (3)以下の交付物について電子交付サービスの利用設定がされていること。(※2)
    • 取引報告書
    • 収益分配金のご案内(*)
    • 収益分配金再投資のご案内(*)
    • 取引残高報告書

(*)電子交付サービスに限り交付する書面です。

上記(2)(3)の利用条件は、2024年1月以降は適用されません

購入方法

購入は、定期定額購入取引により、定期的に継続して一定額の公募株式投資信託を購入する方法に限られます。

  1. ※1投資信託とは、公募株式投資信託を指します。
  2. ※2つみたてNISAでとうしんつみたて契約をご契約中は、保有されているすべての投資信託の上記交付物が電子交付となります。

つみたてNISAの制度

口座開設可能な方 日本にお住まいでNISA口座を開設する年の1月1日に18歳以上のお客さま等
非課税対象 NISA口座内の公募株式投資信託等の分配金・配当金・譲渡益(確定申告不要)
非課税投資額 毎年40万円が上限(未使用投資枠の翌年以降繰越不可)
非課税投資総額 最大800万円(年間40万円×20年間)
投資可能期間 2023年12月末まで
非課税期間 最長20年間
途中売却 可能(ただし、売却した分の累積投資勘定(非課税投資枠)の再利用は不可)
損益通算 他の口座(特定口座・一般口座)との損益通算は不可

NISA口座(つみたてNISA)を開設したイメージ

つみたてNISA 毎年40万円の累積投資勘定(非課税投資枠)。翌年以降に繰り越しできません。 非課税期間20年 非課税期間(20年)終了時は、移管時の時価で特定口座・一般口座へ移管し、保有を継続

「つみたてNISA」に関するお問い合わせ窓口

0120-7272-14とうし(無料)

ご利用時間/平日 9時〜17時 (土・日・祝日等を除く)

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【ご注意ください!】
給与天引きの職場積立NISAはこちらではお申込みいただけません。お勤め先にご確認ください。

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