第8話
投資枠の再利用とは？
新NISA口座でライフイベント毎に投資信託を売却・購入した場合の非課税限度額のイメージ
（出所）令和5年度税制改正大綱、金融庁開示資料等を基に三菱ＵＦＪアセットマネジメント作成
- 上記は一生涯にわたる非課税限度額の推移をお伝えするイメージであり、すべての方に当てはまるものではありません。※一生涯にわたる非課税限度額は、毎年末に各金融機関から国税庁へ利用者データを連携し管理を行う想定であり、そのため、当年売却を行ったことによって復活する非課税枠分を利用できるのは翌年以降になる予定です。
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＊1「成長投資枠」の非課税限度額は、1200万円となっており、生涯投資枠計1800万円の内数としてカウントされます。
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＊22019年に金融庁の金融審議会市場ワーキング・グループの報告書によって「老後30年間で約2000万円が不足する」という試算が発表され、騒動になった話題のこと。
本稿は三菱ＵＦＪアセットマネジメントおよび三菱ＵＦＪ信託銀行が作成したものです。
ご留意事項
- 本稿は、新NISAや積立投資の効果に関する情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品の取得・勧誘を目的としたものではありません。
- 本稿に掲載の情報は、三菱ＵＦＪアセットマネジメントおよび三菱ＵＦＪ信託銀行において本漫画を作成した時点（2023年1月）のものです。
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