累計契約数
7,000件以上※1
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娘は退職まで時間があるので、その時間を使って将来の安心のためにできることはないか考えていました。つなげるとうしんは、贈与と投資を組み合わせることで娘の今後に役立つ商品だと思い娘に相談して始めることにしました。
私が亡くなったときに困ると思い、これまで長く続けてきた投資信託の運用をやめようと思っていました。つなげるとうしんを利用することで、投資信託の運用を継続しながら、息子にスムーズに承継することができるので安心しました。せっかく運用しているので、息子にも引き続き長期に持ってもらった方がいいと思いました。
自分の収入でも運用をやっているのですが、つなげるとうしんは長期のつみたて投資によるリスクの低減が図れる商品であり、資産全体のリスクバランスを考えても有用と考えました。母から受けとった贈与資金であればなおさら、大切に運用したいと思っていたので良かったです。
長期投資の効果というのは、以前から理解しており投資したかったのですが、ネックになるのが自分の年齢でした。娘とも話して、長期投資を目的にしているのに私に万一のことがあると中断してしまうし、手続きが煩雑になりそうだから投資をあきらめていたんです。つなげるとうしんはこのあたりの悩みが全て解決できたので、投資を始めることができました。
元気なうちに生前贈与を始めたいと思っていました。一方で、息子が贈与されたお金を無駄遣いしないか不安でした。つなげるとうしんを利用することで、息子が将来のために投資をしてくれると思いますので、安心して贈与ができます。このサービスを使って、息子も投資に詳しくなるとよいですね。
人生100年時代の話もあり投資をしたかったのですが、私の寿命を考えると始めてもいいのかと躊躇していました。つなげるとうしんは、娘に承継ができる仕組みを生前に整えることができるので、今から投資を始めて私に万一のことがあっても、娘が投資を引き継いで長期投資ができるので安心して始めることができます。
なかなか自分の資金で投資をする余裕はありませんでしたが、父からの贈与資金であれば検討したいと思いました。父が持っている投資信託でシミュレーションしてみると長期でつみたて投資することで投資が私にとってメリットであることも分かり、納得して申込できました。
私たちは親子で投資信託を保有しています。信託銀行では、相続対策の相談もできるのでその一環で贈与の検討もしていました。贈与資金が有効に使えないともったいないと思っていましたが、つなげるとうしんは贈与資金を有効に活用できるので、私も娘も納得して申込できました。
運用資金の余裕はあるものの、
年齢的に「長期運用」は難しい
親世代
運用資金の不足が想定されるものの、
時間を最大限活用できる
子世代
（30〜50代）
年齢的に長期運用は難しいとお考えのご高齢の方や、
時間はあるものの運用資金の余裕がない現役世代の方にも、
長期運用によるメリットをご享受いただけるサービスです。
世代をつないだ長期運用を実現
暦年贈与信託により贈与者さまから受贈者さまに贈与されたご資金を、
受贈者さまが ｢とうしんつみたて」を利用し、毎月一定額を投資信託で積立することで、
安定した運用成果が期待できます。
つみたて投資 で安定運用を実現
値動きや購入タイミングに悩まされず、安定した運用成果を期待できます。
低コスト の「つみたてシリーズ」が購入可能
NISAつみたて投資枠対象商品として金融庁の基準（コスト水準等）を満たした
『つみたてシリーズ』が購入でき※、長期の資産形成が効率よくできます。
早期に次世代へ 資産移転 をすることができる
［暦年贈与信託］を利用し、生前贈与が簡単・確実に行えます。
「わたしてふやす」ことを目的とした生前贈与型は、当社商品である「暦年贈与信託※1」と「とうしんつみたて（投資信託の定時定額購入取引）※2」を組み合わせたコースです。 暦年贈与信託により贈与者さまから受贈者さまに贈与されたご資金を、受贈者さまが ｢とうしんつみたて」を利用し、毎月一定額を投資信託で積立することで、安定した運用成果が期待できます。
贈与者さまと受贈者さまの間で贈与契約を締結いただき、贈与者さまにご相続が発生した際に、
贈与対象となっている投資信託を簡単な手続きで受贈者さまに名義変更で承継することで、
運用を中断せずに継続できるコースです。
遺言書を書くことなく、贈与者さまのお考えを反映した資産承継が可能です。
名義変更 による長期運用が可能
ご相続時に投資信託を解約する必要がなく、運用を継続できます。
承継手続き がスムーズ
煩雑な相続手続きは必要ありません。
承継者を 予め決める ことが可能
贈与者さまのお考えを反映した資産承継が可能です。
「ふやしてわたす」ことを目的とした資産承継型は、贈与者さまと受贈者さまの間で贈与契約を締結いただき、贈与者さまにご相続が発生した際に、贈与対象となっている投資信託を簡単な手続きで受贈者さまに名義変更で承継することで、運用を中断せずに継続できるコースです。 遺言書を書くことなく、贈与者さまのお考えを反映した資産承継が可能です。
予約ページから、お好きな日時を選んでご予約をお願いいたします。
ご相談日時・場所等のご案内のメールをお送りします。
ご家族の状況等を踏まえて、世代をつなぐ長期運用をご提案いたします。
生前贈与型または資産承継型のお申込みをお受けします。（2コース同時申込も可能です。）
利用開始時・利用中・利用終了時いずれの時点でも利用料は発生いたしません。
なお、生前贈与型の場合は、別途ご選択いただいた投資信託に係る費用が必要となります。
当社が取り扱う全てのファンドです（販売停止中のファンドを除きます）。
ただし、窓口でのお申し込みの場合、対象ファンドに一部制限がございます。くわしくは、お取引店にてご確認ください。
可能です。
可能です。既存の贈与契約を解除し、「資産承継特約解除の依頼書」を当社にご提出いただいたうえで、変更後の内容をご記入いただいた新たな「資産承継特約兼贈与契約書」をご提出いただく必要がございます。
贈与者さまが当社で保有されている、ＭＵＦＧファンドラップを除く投資信託が対象となります。
プロがご家族の大切な資産を守るお手伝いをします。お気軽にご相談ください。
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