実績配当型合同運用
指定金銭信託
〔愛称：E-Trust〕

以下のリスクにより、お受取金額が信託元本を下回ること（元本割れ）があります。詳細は、各商品の商品説明書でご確認ください。

• （1）

  信用リスク・回収業務等委託先に係るリスク
  以下の事由が生じた場合に、当初予定されていた配当金の交付や元本償還がなされない可能性があります。

  • ・

    運用対象とする企業向けの貸付債権（以下、「運用対象貸付債権」といいます。）の借入人の信用状況等に問題が生じた場合。

  • ・

    運用対象貸付債権の回収業務委託先に信用状況等に問題が生じた場合。

  • ・

    合同運用財産を運用する決済用預金（無利息普通預金）等における運用先の信用状況等に問題が生じた場合。

• （2）

  金利変動リスク

  • ・

    市場金利の変動により、運用対象貸付債権の価値が下落する、または収益が減少する場合、当初予定されていた配当金の交付や元本償還がなされない可能性があります。

  • ・

    市場金利の変動により、本商品に評価損失が生じる可能性があります。

• （3）

  流動性リスク

  本商品は中途解約が原則として禁止されており、また、本商品は三菱ＵＦＪ信託銀行の承諾がなければ譲渡することができません。なお、三菱ＵＦＪ信託銀行は承諾を拒むことがあります。

• （4）

  その他のリスク

  運用対象貸付債権について全部の期限前弁済が行われた場合、期限前弁済された金銭について他の貸付債権への再運用は行われず、元本の全部を償還することとなり、本商品について当初予定されていたとおりの配当金の交付や元本償還がなされないおそれがあります。

本商品のお申込みにあたり、手数料等の費用はかかりません。なお、お客さまにご負担いただく主な費用は以下のとおりです。

• （1）

  直接的にご負担いただく費用

  • ・

    解約調整金
    お客さまがお申込み時にした表明・確約に関して虚偽のご申告をされたことが判明した場合ややむを得ない事情がある場合等における解約により信託が終了する場合において、原則として解約調整金がかかります。解約調整金は解約日まで にお客さまに支払済みの配当金（ただし、『募集要項』に配当金の信託元本への加算を行う旨が記載されている場合には、信託元本に加算された配当金）および解約日に係る配当金の合計額とします。 解約調整金は、お客さまに実際にお支払いただくものではなく、かかる解約の際に、解約調整金の金額を差し引いた金額が元本償還金として、解約日当日以降に、お客さまに支払われることとなります。

• （2）

  間接的にご負担いただく費用

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    信託報酬
    信託財産の中から信託報酬をいただきます。信託報酬率は、元本に対して上限年率3%から下限年率0%の範囲内とし、計算期日（最終計算期日を除きます。）において、『信託財産の交付に関する事項』に定める「純利益額」から配当金の交付額を控除した後の残余、また、最終計算期日において、信託財産の交付額を控除した後の残余を収受します。

  • ・

    その他の信託財産にかかる費用
    その他、信託財産の中から信託事務の処理に必要な費用等を支払う場合があります。当該費用には、三菱ＵＦＪ信託銀行と運用対象貸付債権貸出元との間で締結される貸付債権譲渡契約書および貸付債権譲渡に関する基本契約書にもとづいて運用対象貸付債権貸出元に対して支払義務を負う金額を含みます。