包括信託
2種類以上の財産の同時信託が可能なため、
例えばお客さまの保有有価証券と金銭を
同時に信託できます。
基本的な仕組みは指定単・特金等と同様です。
包括信託の概要
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お客さまのニーズにマッチした運用方法
指定運用（お客さまの指定した範囲で信託銀行が主に有価証券への運用を行う）または特定運用（お客さま自らが、またはお客さまが運用を一任された投資顧問会社が信託銀行に対して個別具体的な運用指図を行う）のいずれかを選択できます。 -
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有価証券の簿価通算
指定単・特金等とは異なり、お客さまがお手元で保有する有価証券との簿価通算が必要です。有価証券の簿価分離は認められていません。 -
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管理負担の軽減
資産管理を専門に行う信託銀行が有価証券等の管理を行います。 -
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本商品のリスク・費用等
実績配当商品であり、元本割れのリスクがございます。詳細はこちらをご覧ください。
包括信託の仕組み
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1.
お客さまと信託銀行が信託契約を締結します（投資顧問付の場合、お客さまと投資顧問会社の間で一任契約も締結します）。
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2.
お客さまが2種類以上の財産（有価証券と金銭等）を拠出します。
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3.
指定運用では信託銀行が主として有価証券への運用を行います。特定運用ではお客さま自らが、またはお客さまが運用を一任された投資顧問会社が信託銀行に運用指図を行い、信託銀行は有価証券の決済および管理を行います。
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4.
信託銀行からお客さまに収益分配金を交付します。（決算時）
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5.
信託銀行からお客さまに報告書を交付します。（月次・決算時）
包括信託の導入メリット
包括信託には
複数のメリットがあります。
メリット01
2種類以上の財産（有価証券と金銭等）を同時に信託できます。
メリット02
有価証券の管理負担を軽減できます。
メリット03
指定運用では、国内最大級の機関投資家である三菱ＵＦＪ信託銀行が培ってきた運用経験・ノウハウを活用できます。
よくあるご質問
Q. 指定単・ファントラ・特金等と包括信託の違いは何ですか。
信託設定時に指定単・ファントラ・特金等はお客さまが金銭のみを拠出しますが、包括信託はお客さまの保有有価証券と金銭等2種類以上の財産を同時に拠出して信託を設定できます。
Q. 包括信託は有価証券の簿価分離が認められますか。
包括信託は指定単・特金等とは異なり、有価証券の簿価分離が認められていません。お客さまがお手元で保有する有価証券との簿価通算が必要です。
Q. 包括信託は指定運用ですか。それとも特定運用ですか。
包括信託では、指定運用（お客さまの指定した範囲で信託銀行が主に有価証券への運用を行う）または特定運用（お客さま自らが、またはお客さまが運用を一任された投資顧問会社が信託銀行に対して個別具体的な運用指図を行う）のいずれかをお客さまが選択できます。
包括信託に関するご照会先
三菱ＵＦＪ信託銀行 受託財産企画部
証券企画推進グループ
03-3212-1211（代表）
ご利用時間/平日9：00〜17：00（土・日・祝日等を除く）
