MUFGファンドラップ
ファンドラップとは
ファンドラップとは?
ファンドラップは、金融機関がお客さまと投資一任契約を締結し、複数のファンドラップ専用投資信託を組み合わせ、お客さまに代わって資産運用・管理する包括的なサービスです。
ファンドラップと投資信託の違い
投資信託で運用する場合、複数の投資信託を購入することにより、ファンドラップでの資産運用と類似する運用成果を得られることがあります。
ただし、ファンドラップとは異なり、投資信託の選択や配分比率の決定または見直し、それにともなう購入/換金等を、お客さまご自身で行う必要があります。
ファンドラップのメリット
メリット01
ポートフォリオの構築
お客さまのご意向をもとに、最適な運用プランに沿ったポートフォリオの構築を行います。投資方針の見直し(運用コース・スタイルの変更)は手数料無料です。
メリット02
定期的な運用報告
お客さまごとの評価金額、運用損益を記載した運用報告書にて運用状況をご報告します(毎月)。また、運用部門からのセミナーや運用報告動画による運用報告を行います(年4回)。
メリット03
豊富な機能・特約で長期運用をサポート
プロフィットロック・ロスカット、定時定額払戻等の豊富な機能や、資産承継特約・代理出金特約といった特約で人生100年時代における長期運用をサポートします。
ファンドラップのデメリット
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投資信託では、お客さまがご自身で個別に状況を確認し、お取引を実行される分、全体的な費用はファンドラップより低くなることがあります。
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解約時の換金資金について、お申込みから指定預金口座へのご入金まで、1ヶ月程度かかります。
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インターネットバンキングでは運用状況の照会のみ可能です。運用コース・スタイルの変更や追加入金、解約等のお手続きはできません。
MUFGファンドラップはこんな方におすすめです
中長期的な運用による資産拡大を目指す方
MUFGファンドラップは、中長期的な投資環境の調査・分析に基づいた運用計画の策定や投資対象の選定、適正なポートフォリオの維持等、お客さまに代わって資産運用・管理を行います。
ポートフォリオの構築・見直しについて、
継続的なコンサルティングを希望される方
MUFGファンドラップは、継続的な運用状況のご説明やコンサルティングに加えて、 「投資環境の変化」や「お客さまのライフプラン」等に合わせて、お客さまの投資方針をご一緒に見直し、必要に応じて、運用コース・スタイルの変更をご提案いたします。
MUFGファンドラップと一般的なバランス型投資信託との比較
複数の資産や地域へ投資する「バランス型投資信託」は分散投資で中長期的にリターンの獲得を目指す点で、ファンドラップと類似しています。両者の主な商品性は以下のとおりです。
ポートフォリオの構築
運用コース・スタイルMUFGファンドラップ | 一般的なバランス型投資信託 |
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運用報告
運用報告書による運用報告MUFGファンドラップ | 一般的なバランス型投資信託 |
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費用(手数料)
お客さまにご負担いただく費用についてMUFGファンドラップ | 一般的なバランス型投資信託 |
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【契約時】
【運用期間中】
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【契約時】
【運用期間中】
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※1
当初運用開始日から2年を経過した場合、報酬率を割引いたします。
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※2
投資信託によっては、換金する際に信託財産留保額をご負担いただく場合があります。
換金にかかる期間
MUFGファンドラップ | 一般的なバランス型投資信託 |
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インターネットバンキング
MUFGファンドラップ | 一般的なバランス型投資信託 |
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機能
豊富な機能で最適な運用MUFGファンドラップ | 一般的なバランス型投資信託 |
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特約
MUFGファンドラップ | 一般的なバランス型投資信託 |
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ー※4 |
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※3
特約の概要は、各特約に関するページ(「資産承継ラップ」とは・「つかえてラップ」とは)をご確認ください。
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※4
三菱UFJ信託銀行では「つなげるとうしん(資産承継型)」をご提供しております。
(ご参考)
投資信託では、お客さまがご自身で個別に状況を確認し、お取引を実行される分、全体的な費用は低くなることがありますが、MUFGファンドラップでは、お取引の都度発生する煩雑なやりとりや状況確認、運用資産の管理等をお客さまに代わって三菱UFJ信託銀行が行います。