ＭＵＦＧファンドラップ

ファンドラップとは

ファンドラップとは？

ファンドラップは、金融機関がお客さまと投資一任契約を締結し、複数のファンドラップ専用投資信託を組み合わせ、お客さまに代わって資産運用・管理する包括的なサービスです。

投資信託で運用する場合、複数の投資信託を購入することにより、ファンドラップでの資産運用と類似する運用成果を得られることがあります。
ただし、ファンドラップとは異なり、投資信託の選択や配分比率の決定または見直し、それにともなう購入／換金等を、お客さまご自身で行う必要があります。

メリット01

お客さまのご意向をもとに、最適な運用プランに沿ったポートフォリオの構築を行います。投資方針の見直し（運用コース・スタイルの変更）は手数料無料です。

メリット02

お客さまごとの評価金額、運用損益を記載した運用報告書にて運用状況をご報告します（毎月）。また、運用部門からのセミナーや運用報告動画による運用報告を行います（年4回）。

メリット03

プロフィットロック・ロスカット、定時定額払戻等の豊富な機能や、資産承継特約・代理出金特約といった特約で人生100年時代における長期運用をサポートします。

ＭＵＦＧファンドラップは、中長期的な投資環境の調査・分析に基づいた運用計画の策定や投資対象の選定、適正なポートフォリオの維持等、お客さまに代わって資産運用・管理を行います。

ＭＵＦＧファンドラップは、継続的な運用状況のご説明やコンサルティングに加えて、「投資環境の変化」や「お客さまのライフプラン」等に合わせて、お客さまの投資方針をご一緒に見直し、必要に応じて、運用コース・スタイルの変更をご提案いたします。

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0120-430-226

ご利用時間/平日9：00～17：00（土・日・祝日等を除く）

複数の資産や地域へ投資する「バランス型投資信託」は分散投資で中長期的にリターンの獲得を目指す点で、ファンドラップと類似しています。両者の主な商品性は以下のとおりです。

運用コース・スタイル

ＭＵＦＧファンドラップ	一般的なバランス型投資信託
● 弊社が、お客さまのご意向をもとに、最適な運用プランに沿ったポートフォリオの構築を行います。 ● 投資方針の見直し（運用コース・スタイルの変更）は、手数料無料です。	● 資産運用会社（委託会社）が投資信託の運用方針に基づき、ポートフォリオを構築します。 ● 特定の投資信託の間で、スイッチング手数料が無料のものもあります。

運用コース・スタイル

ＭＵＦＧファンドラップ	一般的なバランス型投資信託
● お客さまごとの評価金額、運用損益を記載した運用報告書にて報告（毎月） ● 弊社運用部門からの、セミナーや運用報告動画による運用報告（年4回）	● 投資信託の決算に合わせ、全てのお客さま同内容の交付運用報告書にて報告（決算回数は投資信託により異なります。）

ＭＵＦＧファンドラップ	一般的なバランス型投資信託
【契約時】 ● かかりません。【運用期間中】 ● 投資一任運用に係る報酬（30%の長期保有割引あり）^※1 ● 投資信託の運用管理費用（信託報酬）等^※2	【契約時】 ● 購入時手数料（購入時手数料がかからない投資信託もあります。）【運用期間中】 ● 投資信託の運用管理費用（信託報酬）等^※2

ＭＵＦＧファンドラップ	一般的なバランス型投資信託
● 解約のお申込みから指定預金口座へのご入金まで、1ヶ月程度かかります。	● 解約のお申し込みから指定預金口座へのご入金まで、3営業日から1週間程度かかります。（投資信託により異なります。）