教育資金贈与信託をご利用のお客さまへ

<おしらせ>

  • 写真入り通帳サービスは、2021年10月15日(金)をもちまして終了いたしました。

インターネットバンキング、領収書提出アプリ、郵送にてお手続きください。

教育資金の払い出し
領収書等のご提出

教育資金贈与信託 まごよろこぶ 「教育資金贈与の非課税制度」を利用するなら三菱UFJ信託銀行の「まごよろこぶ」で。 教育費の立替が不要 元本保証

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税務上ご留意いただきたい事項はこちら

教育資金贈与信託「まごよろこぶ」の特長

元本保証

元本に万一欠損が生じた場合は、当社が補てんします。

教育資金の立替負担なし

領収書等の提出は後日でも可能です。

スマートフォンアプリやインターネットバンキングをご利用いただきます

スマートフォンアプリによる領収書等の提出や三菱UFJ信託ダイレクト(インターネットバンキング)による教育資金の払い出し受付が可能です。

領収書等の提出がスマホで簡単に!まごよろこぶ領収書提出アプリ 郵送は不要 24時間365日提出可能

教育資金贈与信託「まごよろこぶ」の仕組み

ご契約時

  1. 祖父母さま等は、贈与する教育資金を当社に信託していただきます。(1,500万円まで)
  2. 契約後、お孫さま等に通帳をお受け取りいただきます。

    前年のお孫さま等の合計所得金額が1,000万円を超える場合、新規のご契約と追加贈与はできません。

払い出し時(お孫さま等による手続き)

  1. お孫さま等は、教育資金の支払請求を行い、領収書等をご提出いただきます。
  2. 当社にて内容確認のうえ、お孫さま等は教育資金を払い出します。

    お孫さま等が未成年の場合、親権者さまとお手続きをさせていただきます。

    お孫さま等の教育資金が対象です。

教育資金贈与信託『まごよろこぶ』にの仕組み 1.最大1,500万円(10万円以上) 2.通帳のお受け取り 3.支払請求(領収書等の提出) 4.教育資金の払い出し

信託報酬(管理報酬)

お申込みの内容により、以下(1)(2)のお取扱いとなります。

  1. (1)本商品を利用し初めて贈与を受ける方を受益者とする新規お申込み
    • お申込み時1契約あたり11万円(消費税込)
    • 祖父母さま等よりお申込み時にお支払いいただきます。
    • ただし、祖父母さま等が以下いずれかに該当する場合、管理報酬は無料です。
      1. 当社のエクセレント倶楽部会員さま
      2. 当社の遺言信託[遺心伝心]ご契約者さま

      エクセレント倶楽部は当社所定の入会条件がございます。
      遺言信託[遺心伝心]は当社所定の手数料がかかります。

  2. (2)本商品を利用しすでに贈与を受けている方を受益者とするお申込み
    (追加および異なる祖父母さま等からのお申込みを含みます)
    • 無料

管理報酬の他に、信託報酬(運用報酬)として、3月・9月の各25日および信託期間満了日に、金銭信託5年ものの運用収益から予定配当額(予定配当率と信託金元本により計算される額)等を差し引いた金額がかかります。

契約までの流れ

契約までの流れ

ご準備いただきたい書類等


祖父母さま等

お孫さま等
親権者さま
ご資金
ご印鑑
当社普通預金通帳※1
戸籍謄本等※2
本人確認書類※3
個人番号確認書類
合計所得金額を明らかにする書類※4
(親権者さまの合計所得金額を明らかにする書類ではありません)
以下に該当する場合
・扶養親族等に入っている
・合計所得金額がない
・上記以外の場合
  1. ※1当社の普通預金口座をお持ちの場合、通帳をご用意ください。信託ネット通帳をご利用の場合、キャッシュカードをご用意ください。お持ちでない場合、普通預金口座を開設させていただきます。
  2. ※2祖父母さま等とお孫さま等の関係がわかるよう、それぞれのお名前が入った戸籍謄本等が必要になります。
  3. ※3公的書類をご用意ください。
    ご来店時に顔写真がない本人確認書類をご提示いただいた場合、他の本人確認書類や公共料金の領収書のご提示等をお願いさせていただきます。
    ご郵送の場合は、2種類の本人確認書類写しのご提出が必要になります。
    なお、所持人欄(漢字氏名、住所)のない旅券(パスポート)は本人確認書類として受付できません。
  4. ※4お孫さま等の前年の合計所得金額を明らかにする書類として、確定申告書の写しや源泉徴収票等が必要になります。

お客さまの声

  • 「教育資金として、孫の将来のために使えるのは良いことですね。相続税対策にもなるし、助かります。」
    80代・男性
  • 「孫が2人いるんですが、これから何かとお金がかかると思って。用途が教育資金に限られていて、さらに非課税なのが良いですね。」80代・男性
  • 「こちらは後で領収書を出せば良いから便利ですね。わざわざ立て替えなくて済むので、入学金など結構額が大きい時など子供も助かると思います。」80代・男性
  • 「一度にまとめて支払請求できるので、手間が省けて良い。」70代・女性
  • 「生きているうちにできるから、孫に喜んでもらえるのが見られていいわね。」60代・女性

詳しくは店舗にてご相談ください。
ご来店時はご予約いただくとスムーズです。

「まごよろこぶ」に関するお問合せ窓口

0120-05-4652(無料)

ご利用時間/平日 9:00〜17:00(土・日・祝日等を除く)

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