よくあるご質問

万が一、使い切れなかった場合は、その金額を「まごよろこぶ」口座に戻し入れいただくことができます。信託期間中に戻し入れいただかない場合は、「教育資金として支出しなかった金額」として、贈与税の課税対象額に加算されますので、ご注意ください。

• ●

  事前に払い出した教育資金については、当年中に教育機関へ支払い、教育機関から受領した領収書等を翌年3月15日までに当社へ提出する必要があります。

• ●

  使いきれなかった場合の「まごよろこぶ」口座への戻し入れは、インターネットバンキング・郵送でお手続きいただくことができます。手続き可能期間は原則、7月〜12月となります。郵送手続きについては下記フリーダイヤルまでご相談ください。
  0120-05-4807（平日9：00〜17：00）

＜学校等に関する交通費＞

• ●

  スクールバス…対象となります。

  • ・

    学校に直接支払う場合（上限1,500万円まで）

  • ・

    業者に支払う場合（上限500万円まで）
    ただし、通学定期券を購入する必要があり、回数券や乗車の都度支払う金銭については対象となりません。

• ●

  通学定期券…対象となります。（上限500万円まで）
  ただし、領収書等の摘要に「通学定期券代」の記載がない場合、領収書等に加え通学定期券の写しを金融機関に提出する必要があります。

• ●

  受験の際の交通費…対象となりません。

＜塾や習い事に関する交通費＞

• ●

  スクールバス

  • ・

    塾や習い事に直接支払う場合…対象となります。（上限500万円まで）

  • ・

    業者に支払う場合…対象となりません。

• ●

  定期券代…対象となりません。

渡航費は対象です^※1。滞在費は対象となりません^※2。

• ※1

  ただし、渡航費のうち日本国内の移動分は対象外です。

• ※2

  寮費については、留学先の学校等に支払われたことが、学校等からの領収書等で確認できる場合に限り、1,500万円までを上限とする非課税の対象になります。
  ただし、以下の場合で上限金額は異なります。

  • ●

    現在通っている学校に直接支払う場合（上限1,500万円まで）

  • ●

    仲介業者に支払うが現在通っている学校等の授業やカリキュラムの一環として渡航する場合（上限500万円まで）

スポーツジムに係る費用は、インストラクター等から指導を受けるもの（23歳以上のお孫さま等が支払うものを除く）に限り、原則500万円まで非課税の対象となり^※、当該費用が施設利用料等に限定されている場合は、指導への対価といえませんので、非課税の対象外となります。

• ※

  領収書等の摘要（支払内容）の欄に、何の指導を受けているかについての記載が必要です。

  • 例1：

    テニススクール代として、○月分○○料として（○回または○時間）

  • 例2：

    ヨガクラス代として、○月分○○料として（○回または○時間）