暦年贈与信託「おくるしあわせ」ってどんな商品なの？
暦年贈与信託「おくるしあわせ」の特長
簡単
贈与契約書の作成や振り込みなどの、面倒な贈与手続きは不要。
確実
贈与取引の記録が残ります。
複数の方への贈与や複数年にわたる贈与などの場合も安心です。
便利
毎年当社からお知らせするので、贈与の機会を忘れることはありません。
また、贈与を受けた方の残高を贈与した方にお知らせしますので、次回以降の贈与の参考になります。
2015年1月から相続税の基礎控除額が引き下げられました。
![基礎控除額（非課税枠）の引き下げ 2014年12月末まで…5,000万円 ＋（1,000万円×法定相続人の数）→ 2015年1月から……3,000万円 ＋（600万円×法定相続人の数） 〈相続税額の例〉 法定相続人：配偶者と子ども１人の場合 相続財産額 7,000万円 基礎控除額（非課税枠） 2014年12月末まで…7,000万円（5,000万円＋1,000万円×２人） → 2015年1月から……4,200万円（3,000万円＋600万円×２人） [相続税額 0円 → 160万円]](/shisan/okurushiawase/img/img_okurushiawase_02.png)
- ※相続財産額は基礎控除額差し引き前の合計課税価格。
- ※法定相続人が法定相続割合どおり相続し、配偶者の税額軽減の特例を適用して相続税額を計算
（他の税額軽減の特例は考慮しておりません）。 - ※法定相続人は、ご親族の構成により異なります
（例：配偶者と子がいる場合は「配偶者と子」、配偶者・子・親（既に他界）がいない場合は「兄弟姉妹」など）。 - ※一度に多額の財産の贈与を行うと、贈与税の負担が重くなるため、
贈与税の負担額と相続税の負担軽減額を比較して、贈与額を検討する必要があります。
お客さまの声
- 「こんな商品を待っていました。生前贈与が簡単にできるのが良いです。」80代・女性
- 「贈与した資金は何にでも使えるので、贈与された側もとても便利だと思います。」70代・男性
- 「お金や贈与の履歴をきちんと管理してもらえるので助かります。」70代・女性
詳しくは店舗にてご相談ください。
おかげさまで大変ご好評いただいております。
ご来店時はご予約いただくとスムーズです。