1．NISAの口座開設
窓口、WEB、スマートフォンアプリでお申込みいただけます。
2．NISAを利用したお取引の開始
窓口
NISA口座開設お申込みと同時に投資信託の購入、募集、「定期定額購入取引」（「とうしんつみたて」）をお申込みいただけますが、購入・募集はNISA口座開設お申込みの翌営業日以降をお申込み日として受付いたします。
＜インターネットバンキング＞三菱ＵＦＪ信託ダイレクト
ログイン後のトップ画面に以下のような表示があればお取引いただけます。
- つみたてNISAをお申込みいただく場合は、「三菱ＵＦＪ信託ダイレクト」および電子交付サービスのお申込みが必要です。
- つみたてNISAを利用した「定期定額購入取引」（とうしんつみたて）は税務署によるNISA口座の承認後にお申込みいただけます（三菱ＵＦＪ信託ダイレクトでのみお申込み可能）。
＜NISA口座の開設が税務署から承認されなかった際のお取引のお取扱い＞
| お取引 | お取扱い |
|---|---|
| 「NISA優先」の 購入・スイッチング購入 |
お申込み当初から課税口座（「特定口座」または「一般口座」）でお取引したものとして課税口座へ移管いたします。 |
| 預り区分「NISA」の 解約・スイッチング解約 |
当初から課税口座（「特定口座」または「一般口座」）でお預りしていたものとして換金いたします。 |
| 「とうしんつみたて」＊ | 契約を自動的に解約いたします。契約の解除までに「とうしんつみたて」＊により購入された場合、当初から課税口座（「特定口座」または「一般口座」）でお預かりしていたものとして課税口座へ移管いたします。 |
| 普通分配金 | お申込み当初から課税口座（「特定口座」または「一般口座」）でお取引したものとします。 |
＊「とうしんつみたて」は定期定額購入取引です。