「つづくほほえみ」でできること
ご相続が起こった「その後」の暮らしにまで
長期的に備えておける、
三菱 ＵＦＪ 信託銀行ならではの仕組みです。
「万が一」に備えるとき
「相続後の暮らし」を
しっかりイメージした
遺言書の
作成をサポートします。
まずは今お持ちの財産内容を把握し、適切な相続方法や、ご家族それぞれへの配分などを考えていきます。遺言書は相続時だけでなく、その後に続く暮らしのことも考慮しながらの作成が大切。相続の専門家である当社がサポートいたします。
希望する使いみちとともに、
一定の金額を
専用の信託口座に
のこすよう設定できます。
遺言者さまの相続時に、一定の金額をのこすことのできる「受益者」さまを設定できます。この資金は他の相続財産とは別に、信託口座へ入金されることになります。遺言者さまが希望するお金の使いみちも、メッセージとしてのこすことができます。
初期費用の追加は
ございません。*
*当社遺言信託にかかる手数料のみで申込みいただけます。
なお、遺言者さまの相続発生後に信託口座を設定、利用する際、当社所定の手数料がかかります。
「万が一」が起こったあと
受益者さまは、遺言者さまからのメッセージを受け、
信託口座を自由に使っていただけます。
相続発生後、受益者さまには遺言者さまが生前にのこしたメッセージと、信託口座が設定されます。のこされた受益者さまの毎日が充実したものになるよう、遺言者さまののこした想いと、そのための資金をご活用いただけます。
万が一受益者さまが認知症になっても、
信託口座は安心して使い続けることができます。
信託口座では、受益者さまと一緒にお金を管理する「代理人」さまが設定でき、万が一受益者さまが認知症になってしまっても、代わりにお金を引き出せます。お金の使いみちを見守る「閲覧者」さまも設定することができます。
※代理人さま・閲覧者さまは、
遺言書の作成後でも、指定・変更ができます。
安心の仕組み
相続発生後は、受益者さまご自身の名義で、
専用の信託口座を
ご利用いただくことができます。
| 生 前 | 相続発生後 | |
|---|---|---|
遺言者さま |
（1） ※当社の遺言信託 [ 遺心伝心 ] |
（2） |
受益者さま |
（3） 受益者さま名義 |
受益者さまが
将来さらに歳を重ねても、
安心してお金を使い続けられる
口座*をご用意しています。
-
ポイント1
受益者さまに代わって
お金を引き出せる
「代理人」が設定できる
受益者さまが認知症になったときや体力が低下したときのために、受益者さまの代わりにお金を引き出せる「代理人」さまを、ご家族などから選んで設定することができます。
-
ポイント2
「スマートフォンアプリ」で
お金を簡単に
払い出すことができる
必要なお金は、スマートフォンアプリ（以下「アプリ」）で簡単に払い出せます。領収書等を撮影のうえ、アプリ上で請求いただくだけで手続きは完了。ご来店の必要もありません。
-
ポイント3
口座の様子は
他のご家族にも見守って
もらうことができる
口座の様子を見守る「閲覧者」さまも設定できます。口座にお金の動きがあるたびに、受益者さま・代理人さま・閲覧者さまの全員に、アプリで通知されるので安心です。
- ＊信託口座は、当社の代理出金機能付信託「つかえて安心」の仕組みを利用します。
「つかえて安心」の詳細はこちらをご覧ください。
ご指定事項・信託報酬
遺言で指定できること
| 受益者さま |
|
|---|---|
| 信託金額 |
|
| 代理人さま |
|
| 第2 代理人さま |
|
| 閲覧者さま |
|
| 定額払い |
|
[ 上記の任意項目の指定について ]
任意項目は、遺言作成後でも指定、変更いただけます。遺言書の書換えも不要です。
なお、指定せずに、受益者さまに指定をお任せすることも可能です。
| 代理人さま |
|
|---|---|
| 閲覧者さま | |
| 定額払い |
|
本商品の信託報酬（管理手数料）
| 時期 | 計算方法 （消費税込） |
支払 方法 |
||
|---|---|---|---|---|
生前 |
遺言作成時 |
無料 （遺言作成にかかる当社遺言信託の費用のみで信託口座の設定を指定できます。） |
ー | |
相続発生後 |
遺言執行時 （信託口座設定時） |
|
信託元本より 引落し |
|
信託口座 設定後 |
毎月 |
528円（消費税込）（*） | ||
追加入金時 |
追加入金後の元本（当初信託元本 + 追加入金元本の合計額）に上記信託報酬率にて再計算を行い、お支払い済みの信託報酬との差額をお支払いいただきます。 | 信託元本とは 別にお支払い |
||
- （*）信託口座設定日（信託金の受入日）の属する月の翌々月から、毎月15日（同日が休業日の場合は翌営業日）に信託金よりその月の管理手数料を自動的に引き落とします。なお、毎月15日の引落日において信託残高が528円未満の場合、上記手数料を引き落としません（別途追加のご請求も行いません）。信託の終了時に日割り計算等は行いません。
- ※本商品以外に遺言信託[遺心伝心]にかかる当社所定の手数料がかかります（詳しくはパンフレットをご覧ください）。
資料のご請求はこちらから。
Webまたは店頭でのご相談も
お気軽にどうぞ。
