【2019年 日経優秀製品・サービス賞 最優秀賞 日経ヴェリタス賞】代理出金機能付信託「つかえて安心」Web申込み対応商品 万が一認知症になっても安心してお金を使い続けられる、画期的なしくみの口座！
3つの特長
ご家族（代理人さま）がお金を引き出せる
ご本人が認知症や入院などでお金の管理が難しくなったとき、
代わりに口座からお金をおろせる「代理人さま」を設定できます。
何に使ったかすぐわかる「みまもり機能」つき
お金を使うと、スマートフォンアプリでご家族に金額や内容が通知されます。
離れて暮らしていても、みんなでお金の使い方を見守ることができます。
スマートフォンでいつでもどこでも手続きできる
銀行に行ったり、書類を記入したりしなくても、
スマートフォンアプリを使って簡単に払出請求ができます。
一定期間経過後に、予め指定した口座に振り込みます。
ご関係者さま・契約について
| 契約者さま | 個人のお客さま（非居住者の方はお申込みいただけません） |
|---|---|
| 代理人さま | 契約者さまの3親等以内の親族、弁護士、司法書士から1名を契約者さまにご指定いただきます。 （ご指定がない場合、契約者さまの推定相続人さま全員の合意でご指定可能です） 契約者さまに、後見人さま（＊）が選任された場合、代理人さまの任務は終了し、その後の払出請求等は、当社所定の手続き後、後見人さまが行います。 |
| 閲覧者さま | 契約者さま、代理人さま、後見人さまが任意にご指定いただけます。 範囲や人数に制限はありません。 |
- ＊後見人さま：契約者さまの未成年後見人、任意後見人、成年後見人または本商品に係る権利の代理権を付与された保佐人もしくは補助人
| 信託金額 | 200万円以上（1円単位、上限なし） | |
|---|---|---|
| 申込みできる方 | 契約者さま・後見人さま | |
| 追加入金できる方 | 契約者さま・代理人さま・後見人さま （1回10万円（1円単位）以上の入金が必要です） |
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払出し |
アプリでの払出し | ・アプリで領収書等を撮影のうえ、払出請求内容を入力し、払出請求。みまもり期間（＊1）経過後、予め指定した口座に払い出します。 |
| 定額払い（毎月） | ・毎月1万円以上〜20万円以下の範囲でご指定いただけます（1万円単位）。 ・信託契約日の属する月の翌月から、毎月25日（同日が休業日の場合は翌営業日）に信託金より自動的に引き落とします。 |
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信託報酬 （管理手数料） （＊2）（＊3） |
（1）信託設定時・ 追加入金時 |
・5,000万円以下の部分：信託金額の1.65％（消費税込） ・5,000万円超の部分：信託金額の1.1％（消費税込） ・信託元本額に応じて、上記の信託報酬率がかかります。 ※最低報酬金額11万円〜最高報酬金額165万円（消費税込）。 ※追加入金時は、追加入金後の元本（当初信託元本+追加入金元本の合計額）に上記信託報酬率にて再計算を行い、お支払い済みの信託報酬との差額をお支払いいただきます。 ※信託報酬（消費税前）の千円未満は切捨て。 |
| （2）信託設定後 （月額管理手数料） |
528円/月（消費税込） ・信託契約日の属する月の翌々月から、毎月15日（同日が休業日の場合は翌営業日）に信託金よりその月の管理手数料を自動的に引き落とします。 ※毎月15日の引落日に信託残高が528円未満の場合、上記手数料を引き落としません。 ※信託契約の終了時に日割り計算等は行いません。 |
|
- ＊1払出請求日の翌日から5日間または2営業日のいずれか長い期間
- ＊2ご契約後にお支払いいただいた管理手数料は返還しません。ご契約後の追加入金も可能ですので、お客さまのライフプランや今後の本商品のご利用計画等をふまえ適当な申込金額を決定してください。上記手数料は、アプリを利用されていない場合でも契約者さまにお支払いいただきます。
- ＊3管理手数料の他に、信託報酬（運用報酬）として、3月・9月の各25日および信託期間満了時に、金銭信託5年ものの運用収益から予定配当額（予定配当率と信託金元本により計算される額）等を差し引いた金額がかかります。なお、月額管理手数料は、代理人さまや閲覧者さまがアプリを利用されても、契約者さまにしかかかりません。
商品の詳しい情報について
■商品概要
代理出金機能付信託「つかえて安心」の商品概要（PDF 317KB）
■ご留意事項
資料請求だけでなく、
お申込みもWebで受付中！
今すぐ便利にお手続き
いただけます。
