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三菱UFJ信託銀行

転職・退職時のお手続きご案内サイト 企業型確定拠出年金(DC)

iDeCo(個人型確定拠出年金)への移換手続きの方法

iDeCo(個人型確定拠出年金)の加入者資格がある方は、移換手続きを行うことで資産運用を継続することができます。

まずはチェック!
加入者資格があるかどうかわからない方は、加入できるかどうかをチェックしてみましょう。
iDeCo(個人型確定拠出年金)加入者診断

移換手続きの流れ

  1. STEP1資料請求する

    • パソコン
    • スマホ
    • 電話

    イデコ加入者

    コールセンターまたはWebで資料請求をしてください

    コールセンターをご利用の場合

    お問合せ:MUFG 個人型コールセンター
    0120-138-401(無料)

    つながらない場合には03-5302-8252(通話料はお客さま負担)受付時間 9:00~20:00 (12月31日~1月3日除く)

    Webをご利用の場合

    Webでの資料請求はこちら

    資料請求

    (三菱UFJ銀行のサイトに移動します)

    お申込みに必要な書類が届きましたら、iDeCoの制度内容等をご確認ください。

  2. STEP2お申込み手続きをする

    吹き出し

    イデコ加入者

    1加入者となるか、運用指図者となるか選択します

    いずれの場合も年金資産を移すお手続きが必要ですが、手続きに必要な書類が異なります。

    加入者と運用指図者の違い

    掛金の拠出 説明
    加入者 掛金を拠出し、年金資産の運用を行う方
    運用指図者 × 新たな掛金の拠出をせず、今までの年金資産の運用のみ行う方
    加入者 運用指図者
    掛金の拠出 ×
    説明 掛金を拠出し、年金資産の運用を行う方 新たな掛金の拠出をせず、今までの年金資産の運用のみ行う方
    2コースを選択します

    標準コース、ライトコースいずれかを選択します。

    3運用商品を選択します

    運用商品を選択し、配分割合(運用割合)を決めます。運用割合は1%単位で指定します。

    4必要書類を返送してください

    各種帳票に所定事項を記載のうえ、必要書類とともにご提出ください。

  3. STEP3お手続きの完了・各種書類到着

    イデコ加入書類一式

    イデコ加入者

    各種書類が届きます

    書類手続きが完了すると、以下の書類が届きますので大切に保管してください。

    国民年金基金連合会から届く書類

    • 移換完了通知書
    • 個人型年金加入確認通知書または個人型年金運用指図確認通知書
    • 個人型年金規約
    • 加入者・運用指図者の手引き

    日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社(NRK)から届く書類

    • ユーザーID・商品登録完了のお知らせ
    • 個人別管理資産移換完了のお知らせ
    加入者の方へのご注意

    加入申込みから初回の掛金拠出までは、約1~2か月かかります。
    「個人型年金加入確認通知書」に開始時期、掛金額等が記載されていますので、ご確認ください。

移換手続きにおけるご注意事項

  1. 1お手続き期限

    企業型確定拠出年金(DC)加入者の資格は、退職日の翌日に喪失します(=加入者資格喪失日)。

    移換手続きの期限は、加入者資格喪失日の翌月から6か月以内となります。

    資格喪失日につきましては、資格喪失時に日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社から送付される「確定拠出年金の加入者資格喪失のお知らせ」に記載があります。

    資格喪失日移換手続き期限

    (下図は退職日が2018年3月31日の場合)

    お手続き期限:移換手続きは6ヶ月以内

    自動移換について

    上記期限を過ぎると自動移換されます。※1
    自動移換となった場合、お客さまにデメリットが生じる場合がございますのでご注意ください。

    自動移換とは

  2. 2お手続きにかかる手数料

    1.旧勤務先の企業型確定拠出年金(DC)からの移換手数料

    2.個人型確定拠出年金への加入・移換手数料(すべて税込)

    お申込み時(初回のみ)
    2,777
    運用期間中(MUFGのiDeCoの場合)
    標準コース
    加入者 545円 /月 (年間 6,540 円) ※2
    運用指図者 415円 /月 (年間 4,980 円)
    ライトコース
    加入者 422円 /月 (年間 5,064 円) ※2
    運用指図者 319円 /月 (年間 3,828 円)

    MUFGのiDeCoの詳細についてはMUFG 個人型コールセンターへお問合せください。

    自動移換となった場合は、別途自動移換手数料等がかかります。

勤続年数3年未満だったら

勤続年数が3年未満で企業型確定拠出年金(DC)の加入者資格を喪失された場合、規約により拠出されていた掛金を事業主に返還する場合があります。詳細は旧勤務先のご担当者さまにご確認ください。

お問合せはこちら

MUFG 個人型コールセンター

0120-138-401(無料)

つながらない場合には03-5302-8252(通話料はお客さま負担)受付時間 9:00~20:00(12月31日~1月3日除く)

資料請求はこちら

(三菱UFJ銀行のサイトに移動します)

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