預託金管理信託とは？
たとえば、次のようなご希望はありませんか？
預託金管理信託は、お客さまが高齢者サポート事業者にお預けする資金を当社が管理し、入出金状況をスマートフォンアプリ＊1（以下、アプリ）で確認することができるサービスです。
- ＊1スマートフォンアプリについては、こちらをご覧ください。
3つの安心をご提供します
高齢者サポート事業者へ預ける資金は信託銀行である当社がお預かりするので、しっかり守られます。
入出金時にはアプリでお知らせします。入出金履歴もいつでも確認できます。くわしくは、こちらをご覧ください。
高齢者サポート事業者へ預けた資金の残金は、3親等内のご親族や団体等＊2にお渡しすることができます。
- ＊2当社が指定する団体からご指定いただきます。
※本サービスは当社エクセレント倶楽部ロイヤル会員さま向けのサービスです。
当該会員さま以外の方がご利用いただける場合もございますので、お取引店または最寄りの店舗へご確認ください。
詳しくはお気軽にご相談ください。
しくみ
- ＊3高齢者サポートサービスについては、下表をご覧ください。
- ＊4高齢者サポート事業者については、下表をご覧ください。
- ＊5払出請求日の翌日から5日間または2営業日のいずれか長い期間。
高齢者サポートサービスの主な内容
※高齢者サポート事業者によって一部取扱っていないサービスもございますので、当該事業者へご確認ください。
提携先の高齢者サポート事業者について
＊対応エリアの詳細につきましては、各高齢者サポート事業者へご確認ください。
関係者について
| 委託者兼受益者 |
個人のお客さま（原則としてスマートフォンをお持ちの方に限ります。未成年の方、非居住者の方、お客さまの後見人はお申込みいただけません） |
|---|---|
| 受益者代理人・信託管理人 |
当社と提携する高齢者サポート事業者の中から、1法人を必ずご指定ください。 |
| 帰属権利者 |
お客さまの3親等内の親族および当社が指定する団体の中から、それぞれ1名ご指定ください。なお、団体の帰属権利者は必ずご指定ください。 |
| 閲覧者 |
指定は任意です。範囲、人数に制限はございません。 |
商品について（くわしくは、こちらの商品概要説明書をご覧ください）
| 信託口座 | 引出口座 | アプリによる払出請求に応じて、ご指定の預金口座に払出し等を行うための資金を保管する金銭信託口座です。 |
|---|---|---|
| 保管口座 | 高齢者サポート事業者が、お客さまのご逝去後に発生する資金決済を行うための資金を保管する金銭信託口座です。ご生前は、原則として本口座に入金された資金を払い出すことはできません。 | |
| 最低受託金額・最高受託金額 | 引出口座：100万円以上、保管口座：200万円以上（各口座1円単位） なお、両口座の合計残高が1,000万円を超える入金はできません。 |
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| 払出し＊7 | アプリによる払出し | アプリで領収書等＊6を撮影のうえ、払出請求内容を入力し、払出請求します。 みまもり期間（払出請求日の翌日から5日間または2営業日のいずれか長い期間）経過後に、引出口座からご指定の預金口座に払出します。 |
| 定額払い | 引出口座に入金した資金を、ご指定の預金口座（1ヵ所）に定期的（1、2、3、4、6、12ヵ月からお選びいただけます。）に払出します。なお、定額払いの指定は任意です。 |
- ＊6払出請求日から3ヵ月以内に発行された領収書または請求書等に限ります。くわしくは、こちらをご覧ください。
- ＊7アプリによる払出し、および定額払いによる払出しにかかる振込手数料は無料です。
詳しくはお気軽にご相談ください。
払出しの流れ
1. お客さまのご生前
- ＊1お客さまおよび高齢者サポート事業者が単独で払出請求等を行います。なお、お客さまの後見人が選任された場合は、後見人がお客さまに代わって払出請求等を行います。
- ＊2払出請求内容は、お客さま、高齢者サポート事業者および閲覧者に対して通知されますので払出請求内容をご確認ください。なお、お客さまおよび高齢者サポート事業者は、みまもり期間中、払出請求を取消すことができます。
- ＊3みまもり期間経過後、ご指定の預金口座に払出しを行います。
2. お客さまのご逝去後
- ＊1お客さまのご逝去時において、保管口座の残高を引出口座に入金します。お客さまのご逝去後は高齢者サポート事業者が単独で払出請求等を行います。
- ＊2払出請求内容は、高齢者サポート事業者、および閲覧者に対して通知されますので払出請求内容をご確認ください。なお、高齢者サポート事業者は、みまもり期間中、払出請求を取消すことができます。
- ＊3みまもり期間経過後、ご指定の預金口座に払出しを行います。
- ＊4高齢者サポート事業者から当社に対してご逝去後の事務手続き完了の届出をもって信託は終了し、残金は帰属権利者に交付されます。
信託報酬について
| 信託報酬 （管理手数料） |
信託設定時 | 550,000円（消費税込） |
|---|---|---|
| 信託設定後からお客さまのご逝去までの月額管理手数料 | 月額3,300円（消費税込） 信託契約日の属する月の翌々月から、毎月15日（同日が休業日の場合は翌営業日）に引出口座よりその月の月額管理手数料を自動的に引き落とします。
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| お客さまのご逝去時 | 385,000円（消費税込）
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- ※お支払いいただいた手数料は、信託契約の中途解約等、理由を問わず払い戻しは行いません。
- ※上記管理手数料の他に、信託報酬（運用報酬）として、3月・9月の各25日および信託期間満了日に、金銭信託5年ものの運用収益から予定配当額（予定配当率と信託金の元本により計算される額）等を差し引いた金額がかかります。
ご留意事項
- 預託金管理信託は、一部の支店では取扱っておりません。また、お客さまのお住まいの地域によっては、お申込みいただけない場合があります。
- 預託金管理信託は、当社エクセレント倶楽部ロイヤル会員さま以外の方がご利用いただける場合もございます。くわしくは、お取引店へご確認ください。
- 預託金管理信託のお申込みにあたり、高齢者サポートサービス契約を締結していただきます。なお、高齢者サポートサービスの契約にあたり、高齢者サポート事業者への報酬および預託金が必要となります。
- 高齢者サポートサービス契約の内容および当該契約に基づくサービスの履行については、当社では責任を負いかねますので、ご不明な点は、高齢者サポート事業者へご確認ください。
- 預託金管理信託は、原則として解約できません。
- 当社はアプリによる払出請求において、領収書等の金額と日付について払出請求と齟齬がないか確認しますが、領収書等の真正さや資金使途は確認いたしかねます。
- 預託金管理信託は、店頭での払出しは原則として承っておりません。アプリを使用して払出請求を行ってください。
- お客さまのご逝去時の保管口座の残高は、ご逝去時の信託報酬を控除した金額とします。なお、お客さまのご逝去後の払出請求金額の合計額は当該残高を上限とします。